银行如何营销保险？

一、银行如何营销保险？

老孙话保险，真话实话心里话。

银行如何营销保险？

任何销售行业都一样，要想做好销售，必须做好营销。因为，营销很重要、很关键！甚至营销对销售结果起到事半功倍的效果。没有营销，销售不会成功。

那么，银行如何做好保险营销呢？

1.充分发挥银行本身的巨大优势。

银行本身就是保险销售最好的背书。因为人们都熟悉银行工作性质，信任度远远超过其他单位和个人。人们都习惯了和银行打交道，对银行有者根深蒂固的好感和信任。所以，做保险银行一定要利用好人们对银行的信任和好感。从这一点上来看，银行做保险比保险公司做保险更容易让人接受，更容易成交。10年前，为什么银行做保险非常成功，对保险公司保费的贡献很大，这都归功于银行自身天然的客户信任优势。

2.充分利用银行本身的优质资源。

银行手中握有最优质的客户资源～存款大户、贷款大户。银行对他们的个人信息和存贷款情况了如指掌，非常有利于组织他们搞活动、做营销。我们都知道，保险公司最看重的是保费，如果银行优质存贷款客户都变成了保险客户，保险销售业绩就会突飞猛进，与日俱增。

3.培养一批专业的优秀保险业务员。

三大金融领域，保险行业是最复杂难懂的，出现问题也是最多的。而问题主要出现在业务员身上。销售误导、夸大收益、引诱购买、欺骗客户常常发生，再加上业务员很多都是上岗没几天就开始销售，完全没有专业知识和技能可讲。保险是特殊的商品，看不见摸不着，不能“先尝后买”，体验感极差，合同条款又复杂难懂，再加上寿险理念涉及到病、灾、伤、死等人们比较避讳的问题，都不喜欢听，保险理念沟通费劲。还有就是，寿险销售环境恶劣，负面新闻多。很多人是“谈险色变”，唯恐躲之不及，甚至还有人攻击谩骂保险。所以必须是优秀的专业人员方可去做保险销售，才能保证卖对保险，服务好客户，增加销售后劲，持续增长业绩。

4.建立一套行之有效的业务员激励机制。

世界上无论任何事情，成功最关键最重要的在于人，只有人的主管能动性充分发挥出来了，事情才能顺利完成。建立一套适合的激励机制，使业务员的收入一定要合理充分的和销售保险的业绩挂钩。

5.建立专门保险销售窗口，实现阳光卖保险。

为什么现在银行卖保险销售业绩迅速下降了呢？主要原因就是银行工作人员也是保险销售人员，在销售保险过程中，部分人员没有明白无误的告诉客户真相，进而发生了许许多多“存款变保险”让人无奈、让人痛心的负面新闻，影影响了销售业绩。所以，银行卖保险应该和银行业务分开，旗帜鲜明、正大光明、明明白白的卖保险。只有这样才能逐渐建立起人们对银行保险的信任。

二、如何看待银行全员营销？

全员营销可以充分利用员工的个人资源来帮银行做事，从而最大限度地拓宽市场。

试想一下，如果平均每个员工有500个微信好友，那么一个10人的网点，就可以轻松影响到5000人，这种简单又“免费”的营销方法，银行领导怎能不垂涎三尺。如果再把营销任务与个人业绩挂钩，岂不是无本万利的买卖！

三、银行大厅如何营销客户？

以下是一些在银行大厅营销客户的建议：

1. 提供优质服务：提供优质的服务是吸引客户的关键。确保大堂经理和其他工作人员热情友好、专业高效地为客户提供服务，解答客户的疑问，并帮助客户解决问题。良好的服务体验可以建立客户的信任和忠诚度。

2. 观察客户需求：在银行大厅中，观察客户的行为和需求。注意客户的关注点、询问的问题以及办理的业务类型。根据观察到的信息，提供相关的产品和服务推荐，满足客户的需求。

3. 个性化营销：根据客户的个人情况和需求，进行个性化的营销。了解客户的财务状况、理财目标和风险承受能力，为他们提供量身定制的产品和服务建议。通过个性化的营销，提高客户的兴趣和购买意愿。

4. 产品展示和宣传：在银行大厅中设置展示区或宣传资料架，展示银行的产品和服务信息。使用简洁明了的宣传资料，突出产品的特点、优势和优惠，吸引客户的注意。

5. 举办活动和促销：定期在银行大厅举办活动和促销，吸引客户参与。可以举办金融知识讲座、理财咨询活动、新产品发布会等，提供有价值的信息和优惠，增加客户的兴趣和购买意愿。

6. 建立客户关系：与客户建立良好的关系是长期营销的基础。在银行大厅中，与客户进行互动，了解他们的需求和意见，建立良好的沟通和信任关系。通过定期联系和关怀，保持与客户的紧密联系。

7. 培训员工：确保大堂经理和其他工作人员接受充分的培训，了解银行的产品和服务，掌握有效的营销技巧。他们应该能够与客户进行有效的沟通，解答客户的疑问，并能够适时地进行产品推荐。

四、如何购买银行黄金？

购买银行黄金可以通过多种途径，其中包括直接在银行柜台购买或者通过相关的金融产品进行投资。

在银行柜台购买黄金需要前往指定的银行网点，填写购买表格并交付相应的资金，银行会根据当天的市价为您购买相应的黄金。

另外，您还可以通过买入黄金ETF、购买金条或金币等方式进行黄金投资。在购买前需要仔细了解黄金市场的行情和相关规定，选择合适的购买方式进行投资。

五、小银行 如何营销对公客户？

小银行要营销对公客户，可以从以下几个方面入手：

优化开户流程：小银行可以提供更加便捷的对公开户流程，例如线上开户、一站式服务等，以提升客户体验。

加强客户服务：小银行可以提供更加个性化的客户服务，例如专属客户经理、定期走访、电话咨询等，以增强客户黏性。

降低费用成本：小银行可以提供更加低廉的对公业务费用，例如开户手续费、账户管理费等，以吸引客户。

提供专业支持：小银行可以提供专业的财税咨询、跨境贸易支持、汇率风险管理等服务，以满足客户多样化的需求。

对于企业对公开户，小银行的优势主要有以下几点：

服务贴心：小银行可以提供更加个性化的服务，例如专属客户经理、专业财税咨询等，以满足客户的多样化需求。

费用低廉：小银行可以提供更加低廉的对公业务费用，例如开户手续费、账户管理费等，以吸引客户。

流程便捷：小银行可以提供更加便捷的开户流程，例如线上开户、一站式服务等，以提升客户体验。

对于对公缴税业务，小银行的优势主要有以下几点：

税务专业：小银行可以提供专业的税务咨询服务，以帮助客户更好地管理企业税务事宜。

业务快捷：小银行可以提供快捷的缴税渠道，例如网银缴税、手机银行缴税等，以提升客户体验。

费用低廉：小银行可以提供更加低廉的缴税费用，例如手续费、汇率费用等，以吸引客户。

对于支票业务，小银行的优势主要有以下几点：

流程便捷：小银行可以提供更加便捷的支票开具、兑付流程，例如网银支票、手机银行支票等，以提升客户体验。

服务贴心：小银行可以提供更加个性化的支票业务服务，例如支票定制、支票收发等，以满足客户多样化需求。

费用低廉：小银行可以提供更加低廉的支票业务费用，例如支票手续费、支票兑付费用等，以吸引客户。

对于跨境贸易业务，小银行的优势主要有以下几点：

货币优势：小银行可以提供更加优惠的汇率，以帮助客户降低跨境交易成本。

专业支持：小银行可以提供专业的跨境贸易服务，例如融资、结售汇等，以满足客户多样化需求。

流程便捷：小银行可以提供更加便捷的跨境贸易流程，例如线上申请、网银交易等，以提升客户体验。

对于汇票业务，小银行的优势主要有以下几点：

流程便捷：小银行可以提供更加便捷的汇票开具、兑付流程，例如网银汇票、手机银行汇票等，以提升客户体验。

服务贴心：小银行可以提供更加个性化的汇票服务，例如汇票定制、汇票收发等，以满足客户多样化需求。

费用低廉：小银行可以提供更加低廉的汇票业务费用，例如汇票手续费、汇票兑付费用等，以吸引客户

六、银行应如何营销存款工具？

目前商业银行的存款营销更多地与资产业务结合，即以贷促存，特别是对公存款，很多通过单位贷款的保证金、开票保证金、保函保证金获得，当然，还有一些单位，如财政、事业单位、慈善机构等等在贷款需求方面比较低的单位则会是纯存款的贡献者，当然，这些单位的存款营销成本更高，往往需要当地行领导级别的带队营销。除此之外，通过结算留存，即那些在商业银行开立结算账户的企业或个人客户通过平时资金周转也为留存部分存款。

七、银行网点如何外拓营销？

有很多方法，有空的时候深入群众，比如前段时间新闻报道，银行为了揽存款，就调坝坝舞，和很多群众打成一片，最后明显提高！ 这只是其中一种方法，抛砖引玉，你可以大胆的尝试 ！

八、银行职员如何营销保险？

银行在广大人民心中有一定信任度，为银行保险的销售奠定了一定的基础。

所以我们应该加强对银行保险销售人员的培训力度，增强其提供服务的素质水平，不能为了业绩而销售，需要在日常服务客户的过程中挖掘客户需求，针对性的推荐产品。

九、银行可以买到黄金吗?如何在银行买黄金？

可以，在银行购买实物金多数为投资类型的，你只要携带身份证和钱就能购买。 办理投资金条需要签约一些协议，正常的流程不麻烦。黄金一直是抵御国际经济政治金融局势动荡的最后防线，同时也是投资者保值、预防通货膨胀的重要选择之一。 目前，工商银行、招商银行、兴业银行等都推出了实物黄金投资产品。

投资实物黄金，投资者只需持现金或在银行开立的储蓄卡折以及身份证等有效证件，即可按银行公布的价格进行购买，银行将为投资者开立发票、成交单等凭证。

十、银行的营销人员应如何提高营销的技巧？

技巧1：分析利用网点优势和客户结构

以下为例：某行坐落在中高档小区旁边，是开发区支行一向的保险营销先进网点，有着良好的保险营销传统和合

作氛围。小区里存取定期的私人储户很多，其中也有很多常客，对保险产品一贯的消费能力和接受程度都较高。代销的保险产品大多同时具有保障和投资功能，目标

客户是有相应风险保障需求或稳健理财需求的客户群体，在VIP窗和普通窗都工作过后发现小区客户恰好与产品定位对接，中产以上阶级的理财观念较开放需求较

明确消费能力较高，他们会更加关注期缴保险等资产保全终身年金长久完善的保障功能，普通劳动者的理财观念较保守需求较模糊消费能力较低，他们会更加关注趸

缴保险等一年期预期收益较高的投资功能，这些客户都是我可以着重营销和培养的未来资源，加上支行政策对此的重视，保险营销可谓是集天时地利人和于一身，因

此我综合选择保险作为理财产品营销优势项；

技巧2：建立良好营销习惯，加强自身活动量管理

在保险界有一个营销公式：收入=活动

量*绩效+专业知识。何谓活动量？活动量管理是指营销人员对自己一段时间内所从事的销售活动过程，包括销售的对象和销售的过程制定量化目标，并记录实际结

果，用于评估工作进度和专业技能的一套方法，主管对营销人员的销售计划做事先指导并在一段时间后检查实际结果和计划间差距提出改善意见和辅导，使营销人员

的活动量得到有效增加，技能也得到不断提升。

因为网点柜员工作限制我们以接待客户处理日常业务为主保险营销为辅，所以柜员的活动量管理除了固

定在早会参加相关保险知识培训及话术场景演练，固定在处理日常业务中掌握保险产品特点和营销话术后对潜力客户察言观色选择时机勤开口一句话营销推荐合适险

种保持拜访量交换联系方式之外，个人建议柜员在下班后对当日的所有潜力客户再通过电话或短信做一次接触，对成交客户进行后续维护说明，对未成交的潜力客户

拉入自己的储备库，尽量通过各种通讯工具建立长期关系，并填写好本日的营销日志对所有潜力客户都进行客户档案管理，填写完日志后在固定的时间计划明天的工

作和学习，建立起一套固定而持久的保险营销工作模式：培训演练——日常营销——下班维护——营销记录——后续计划——保险学习——本日总结——业绩提升的

循环。

在每天的早会中，柜员亦可拿着自己的营销日志参加，各网点营销主管可以收集本网点营销日志并让其中一位汇报昨天的营销情况，主管可根据

该柜员营销日志上所填写的内容提出问题，对柜员进行具有针对性的辅导，如果柜员不多，也可以让每个柜员先简要汇报一下昨天营销中遇到的问题，然后就共性问

题予以统一解答和辅导，个性化问题留到早会结束后再进行具体辅导训练。只有扎实做好柜员营销的活动量管理这类基础性工作，调动起网点的营销氛围和人员执行

力，才是提升整体保险营销业绩的长久之道。

技巧3：察言观色勤开口

在分析利用网点优势客户结构和建立起保险营销的活动量管理这类良好营销习惯后，我们就开始和客户正式接触了，在日常营销中，柜员更多是进行潜力客户

初步挖掘和销售转推荐，对潜力客户察言观色的高度识别率、建立感情的开场白、一句话营销的开口基数和不断优化自身营销话术配合技巧是其中四个关键影响因素：

对潜力客户的高度识别率源自丰富营销经验带来的察言观色能力，柜员可以根据客户的年龄层次、资产状况、理财习惯、衣着打扮、言行举止、工作职业及家庭背景等综合判断，进行更有针对性的营销；

建立感情的开场白：初步判定潜力客户后，可先行对其办理业务提供额外关怀或针对其个人情况进行寒暄，如针对办卡客户可提示其进行网银手银签约激活，针对带小孩的客户可对其子女进行赞美等；

一句话营销的开口基数：开场白完毕后就进入正式营销环节，勤开口是所有营销技巧的习惯基础，就算客户再多工作再累，至少对于潜力客户的三板斧式简单询问

都是必需的——您有多少闲置资金？对风险偏好如何？资金能放多久？我们有个XXX的产品，您有兴趣让我们的大堂同事过来推荐下吗？

不断优化自身营销话术配合技巧: 如注意潜力客户是否不足或超过产品要求年龄，是否携带本人身份证和卡折，以存取定期的客户为主要目标，对客户的个人资产等隐私信息要注意保密，客户经理营销时柜员不要过多打扰，营销时注意说明产品细则和风险提示等；

技巧4：柜员后台大堂团队配合联动营销

这个时代没有人能够独自成功，特别是对于银行网点这类小团队而言，团队配合合作营销才能发挥最大效用，以一个完整的客户营销环节为例：柜员前期识别推

荐，后台适当帮腔，客户经理作为营销主力协力拿下客户后柜员尽快替客户办理产品签约，客户经理携带客户进行后续资料填写复印整理维护工作，每一环都紧密相

连，如果彼此独立很明显整体效率会大打折扣。当然，合作营销时彼此的业绩分配也要公平透明，避免产生不必要的纷争。

技巧5：抓住机会反复促使客户成交

在柜员日常保险营销过程中，察言观色判断潜力客户——柜员开场白进行初步推荐——呼叫后台及大堂经理配合团队营销——抓住机会促使客户成交——针对客户

疑虑提供对措消灭疑虑——最终成交这是基本过程，但其中有一点应该值得借鉴，就是在第一次促使成交针对客户疑虑我们提供了对措消灭疑虑后客户依旧不想成交

时，我们可以暂缓一阵等待客户业务办理完毕后寻找时机再次促使客户成交，因为有时客户疑虑消除后自己也需要一个思考时间去消化，把握好时机再次促使客户成

交也是很关键的，成功者永远不会放弃任何一个可能的机会。

技巧6：制作名片与客户保持联系，做好后期维护工作

柜员若想争取转型客

户经理，就必须专业到细节，名片作为一个人的信息浓缩体，是一件不可多得的营销利器，和客户交换名片后只是建立长期联系的第一步，后续需要你对不同客户层

级进行划分投入相应时间精力进行管理。万变不离其宗，只要紧抓维护客户这个根本目的不变，一切正当途径渠道都是可以利用的，当然，在客户交往中关注度可以

不同，但真诚服务的内心必须始终如一。

技巧7：通过各种渠道进修，提高自身专业水平增加客户信任度

专业形象也是获取客户信任的重

要营销优势之一，特别对于保险这类细节繁琐政策种类更新迅速的产品而言，考取如保险销售从业人员资格AFP等相关认证，通过专业网站资料学习等都是下班后

不错的进修途径，可以在下班后填写完本日营销日志做好明天工作计划后留一块固定时间进行相关知识学习。